PKV-Neu // Gesprächstleitfaden

Bitte wähle nun, um was für eine Art Gespräch es sich handelt, z.B. PKV Neu Qualifizierung oder PKV Neu Beratung.

Bitte wähle deinen Namen aus.

Entscheide an dieser Stelle darüber, wie es nun weitergeht, z.B. Folgetermin vereinbaren, Antragstermin vereinbaren, weitere Berechnungen anstoßen etc.

Hier kannst du bereits gegebene Beratungstipps ankreuzen, um den Überblick zu behalten, was schon thematisiert wurde.

Terminbuchung Berufsunfähigkeit

Terminbuchung Pflege

Gesprächseinstieg

"Hallo Herr / Frau NACHNAME, mein Name ist DEINNAME und ich bin verantwortlich für die Krankenversicherungsinteressenten bei uns im Haus. Ja, super cool, dass das heute klappt. Ich habe mich schon auf das Gespräch gefreut. 

Erste Frage, die meisten Menschen die zu uns kommen, kommen über den Podcast, Livevorträge und Webinare zu uns und dort duzen sich immer alle. Ist das in Ordnung, wenn wir uns auch Duzen oder wie ist es gewünscht?"

– Kunde sagt Du ist gut. Dann sagen: – 

"Ok super, ich bin DEIN VORNAME." (Ansonsten Sie)

"Wunderbar, was mich gleich zu Anfang interessieren würde, ist, wie bist Du (sind Sie) denn auf uns aufmerksam geworden?"

"Und was machst Du eigentlich beruflich?" – Beruf notieren

"Ach cool, bist Du angestellt oder selbstständig bzw. verbeamtet?"

"Wie viele Mitarbeiter beschäftigst Du (Sie) denn aktuell?"

DOKUMENT ÖFFNEN: Berufe mit Relevanz für eine Rivo

"Wie lange bekommst Du denn gemäß Arbeitsvertrag das Gehalt bei Krankheit weitergezahlt. Die üblichen 6 Wochen oder länger?"

"Inwieweit hast Du (haben Sie) dich schon mit dem Thema PKV beschäftigt, wo hole ich Dich (Sie) ab?

Hast Du (Haben Sie) z.B. im Podcast bei uns eringehört, warst (waren) auf einem Webinar oder hast (haben) dich (sich) ggf. auch schon an anderer Stelle irgendwo beraten lassen?"

"Und was ist Deine (Ihre) Motivation in die PKV zu wechseln (wenn schon versichert, ggf. den Versicherer zu wechseln)?"

"Und gibt es Leistungspunkte bei der PKV oder auch themenübergreifend Berufsunfähigkeit, Pflege, Altersvorsorge Sachen die Dir (Ihnen) wichtig sind?"

"Alles klar, verstanden. Gibt es sonst noch Sachen, die Dir wichtig sind auf die wir bei der Berechnung oder späteren Beratung achten sollen, z.B. bestimmte Versicherer, die du gerne im Vergleich sehen würdest? Bzw. liegen Dir schon Angebote vor, die du verglichen haben möchtest oder sollen wir völlig frei gucken, als wenn wir uns selbst versichern würden?"

"Ok, super, dann würden mich jetzt noch ein paar Infos zu Dir (Ihnen) interessieren."

"Wann soll denn der mögliche Start für die PKV sein?"

"Sind denn Kinder in den nächsten 2 bis 3 Jahren geplant, die wir schon mal vorsorglich berücksichtigen können?

"Und wer soll alles privat versichert werden?"

Gesundheitsfragen

"Für die Annahme bei einer privaten Krankenversicherung ist der Gesundheitszustand sehr relevant, Du (Sie) musst zwar in der Regel zu keinem Arzt, aber die Anbieter stellen ein paar wesentliche Fragen im Antrag. Im Wesentlichen wollen die halt nur Sachen wissen, die eventuelle Folgekosten nach sich ziehen oder für den Versicherer im Nachgang noch mal teuer werden können. 

Also chronische Erkrankungen, regelmäßige Medikamente, die Du brauchst (Sie brauchen), Schilddrüsenunterfunktion, Rücken und solche Sachen."

—– Gesundheitsfragen —–

Wenn Entscheidung mit Partner, dann sagen: Gut, dann die Frage, macht es Sinn, dass dein Partner bei dem Gespräch mit dabei ist, sodass auch er/sie alles aus erster Hand an Infos bekommt? 

Wenn er sagt ja, dann Termin für beide machen. 

Wenn er sagt: Ne, mache ich erstmal alleine, dann fragst du: Fändest du es dann sinnvoll wir schneiden das Gespräch mit und können es deinem Partner dann anschließend zur Verfügung stellen. 

Antwort abwarten. 

Wenn Antwort: Ja, lass machen. – Dann so riesig fett irgendwo vermerken, dass der Berater es nicht vergisst. 
 

Entscheide hier, ob eine Rivo notwendig ist, weitere Informationen benötigt werden und leite, wenn möglich, eine Terminbuchung für eine Beratung ein. 

Wenn nicht absehbar ist, wie lange auf eine Rivo oder Unterlagen des Interessenten gewartet werden muss, dann buche noch keinen Beratungstermin.

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Beamte – Terminbuchung bei Stefan und Andre

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